300億網(wǎng)貸平臺涉非法吸儲32年資本路斷！大佬戴志康自首！
9月1日，上海市公安局浦東分局發(fā)布“證大公司”案件偵辦情況通報，上海證大文化創(chuàng)業(yè)發(fā)展有限公司（以下簡稱“證大公司”）旗下“撈財寶”平臺及“證大財富”公司涉嫌非法集資、設(shè)立資金池、挪用資金等違法違規(guī)行為，且已無法兌付。證大公司法定代表人戴某康、總經(jīng)理戴某新等人已投案自首。
事發(fā)前早有預(yù)兆，8月12日，港股上市公司上海證大（0755.HK）旗下P2P平臺撈財寶宣布停止新增業(yè)務(wù)，內(nèi)部郵件宣布提前終止員工勞動合同，托管銀行華瑞銀行單方面決定于8月13日起終止存管合作。
根據(jù)撈財寶網(wǎng)站披露數(shù)據(jù)，截至今日，撈財寶累計交易金額為313.5億元，截至2019年7月底，公司累計借款人38.7萬，借貸余額49.96億元。
300億網(wǎng)貸平臺爆雷涉嫌非法集資 實控人投案自首
9月1日，上海市公安局浦東分局對證大公司的情況通報顯示，2019年8月12日以來，有不少群眾報案稱證大公司旗下“撈財寶”平臺及“證大財富”涉嫌非法集資，警方遂受理開展調(diào)查。同年8月29日，證大公司法定代表人戴某康、總經(jīng)理戴某新等人向警方投案自首，并稱在公司經(jīng)營過程中存在設(shè)立資金池、挪用資金等違法違規(guī)行為，且已無法兌付。
據(jù)此，上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對“證大公司”立案偵查，對戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施，查封相關(guān)涉案資產(chǎn)。
經(jīng)查，“證大公司”在未取得國家相關(guān)金融資質(zhì)許可的情況下，通過旗下“撈財寶”線上理財平臺（上海證大愛特金融信息服務(wù)有限公司），“證大財富”線下理財門店（上海證大大拇指財富管理有限公司）向不特定社會公眾非法吸收存款。目前案件現(xiàn)在進一步偵查中。
警方提示，本案投資人可通過“上海經(jīng)偵非法集資案件投資人信息登記平臺”進行網(wǎng)上登記備案，也可攜帶本人身份證件及相關(guān)報案材料至戶籍所在地，或?qū)嶋H居住地公安機關(guān)進行登記備案。
通報還強調(diào)，上海證大投資咨詢有限公司及“撈財寶”平臺均系“證大公司”旗下對外借款平臺，涉及的資金均屬涉案資金，所涉借款人應(yīng)依法履行還款義務(wù)。即日起，請上述平臺借款人將還款本息依法匯入公安機關(guān)指定的涉案贓款退款賬戶。未及時還款的，警方將依法予以追繳。還款時需注明借款平臺及借款人姓名，并妥善保管相關(guān)憑證。
累計交易額逾300億，5天前剛公告說不會跑路
公開資料顯示，撈財寶由上海證大愛特金融信息服務(wù)有限公司運營，該公司成立于2014年1月，總部位于上海，注冊資金2942萬元，已完成實繳，其控股股東為證大公司，而證大公司的實際控制人為戴志康，持有證大公司80％股權(quán)。
2017年4月，上海華瑞銀行成為撈財寶資金存管銀行，該行同時于2018年9月20日入圍首批通過測評的存管銀行白名單。
2019年8月12日，托管銀行華瑞銀行單方面終止合作，而撈財寶的財務(wù)數(shù)據(jù)可信度也存疑。根據(jù)撈財寶2018年財報顯示，去年撈財寶全年營收為2.58億元，同比增長134.94％；2018年全年凈利潤為1163.23萬元，同比2017年減少了43.43％。截至今日網(wǎng)站顯示平臺累計交易金額為313.5億元，根據(jù)2019年7月運營數(shù)據(jù)顯示，該平臺借貸余額為49.96億元，累計出借人33.5萬，累計借款人38.7萬，而貸款逾期率卻為0。
今年8月12日，撈財寶發(fā)布公告稱停止新增業(yè)務(wù)，停止充值和債權(quán)轉(zhuǎn)讓服務(wù)，自停止新增業(yè)務(wù)以來，撈財寶啟動了良性退出計劃。同日，證大財富旗下上海證大（全稱：上海證大投資咨詢有限公司），亦向全體員工發(fā)郵件稱，即日起公司暫停所有貸款新增業(yè)務(wù)，并提前終止全體員工勞動合同關(guān)系。
在8月14日致用戶的第一封信中，戴志康就表示“有能力實現(xiàn)平臺的良性退出。8月26日，戴志康發(fā)布了第二封《致用戶的信》，表示其和所有證大的高管不會跑路失聯(lián)，以此來安撫投資者。
在第二封信中，戴志康向用戶解釋了目前無法全額回款的原因，戴志康表示，過去投資者出借的資金到了封閉期能很快全額回款，是因為有債權(quán)轉(zhuǎn)讓的二級市場，現(xiàn)在債轉(zhuǎn)功能停止，錢需要從借款人那里按信貸合同分期還回來。
投資者對這種回款方式投資者有所擔(dān)憂：一個是按借款人分期還款，時間太長。另一個是擔(dān)心平臺按每個出借人名下的借款人實際還款來回款，想“甩鍋”給借款人。
“我想請大家放心，我們不會‘甩鍋’。”戴志康在信中表示。
不過，對于有出借人提出的希望他或集團馬上拿出幾十億現(xiàn)金來代替借款人為大家做兌付這種方案，戴志康表示，暫時不能實現(xiàn)。
戴志康表示：首先，確實在考慮對那些最后因為借款人逾期比較嚴重導(dǎo)致收到回款較少的出借人進行一定的補償，但短時間內(nèi)沒有能力去做這件事情；其次，接下來工作的重心會放在債權(quán)資產(chǎn)的還款管理、催收上，但資產(chǎn)處置、回收也需要一定的時間。
“雖然停止了網(wǎng)貸新增業(yè)務(wù)，但平臺的存量債權(quán)資產(chǎn)，我們一定會管理到底，也有能力有信心可以管到底。”戴志康還表示，“我和所有證大的高管，不會跑路、失聯(lián)，這樣的行為配不上證大27年的招牌。”
時報君查看官網(wǎng)理財產(chǎn)品情況，發(fā)現(xiàn)撈財寶官網(wǎng)上的產(chǎn)品信息均已下線。
傳奇大佬戴志康
公開信息顯示，戴志康1964年出生于江蘇海門，本科畢業(yè)于中國人民大學(xué)財政系國際金融專業(yè)，1987年畢業(yè)于中國人民銀行總行研究生部。畢業(yè)之后，戴志康進入中信實業(yè)銀行總行，擔(dān)任行長辦公室秘書，而后出任海南證券公司部門經(jīng)理。
1992年，戴志康賺得了人生第一桶金。當(dāng)時，戴志康擔(dān)任中國第一家公募基金公司——富島基金公司的總經(jīng)理，靠炒股和房地產(chǎn)戴志康賺到了第一桶金。1993年，他創(chuàng)建上海證大投資發(fā)展股份有限公司（簡稱“證大集團”）并任董事長至今，為證大集團實際控制人，而證大集團旗下控制多達128家公司。
1999年前后，戴志康的證大系開始進軍上海房地產(chǎn)業(yè)，在上海浦東開發(fā)了證大大拇指廣場、證大五道口廣場、證大喜馬拉雅中心和九間堂等多個知名地產(chǎn)項目。
主攻房地產(chǎn)的戴志康并沒有放棄股市，在2000年后，證大系成立上海天迪公司、接棒證大投資開始征戰(zhàn)國內(nèi)資本市場，其在2000年底至2001年間，接連潛伏浙江醫(yī)藥、蘇州高新、同達創(chuàng)業(yè)、龍頭股份、彩虹股份，斬獲良多。
2003年，上海證大（0755.HK）在香港借殼上市，自上市之后，上海證大再沒上過1港元，截至上周五，股價報0.08港元，跌幅13.04％，總市值11.9億港元。
2007年牛市前后，證大投資與多個信托公司合作發(fā)行陽光私募產(chǎn)品，成績斐然，一度成為上海最大陽光私募之一，但是2012、2013年左右證大的多個陽光私募產(chǎn)品如“金牛”系列爆雷，大量定增產(chǎn)品最后凈值只剩零頭，不得不黯然清倉。
從私募、地產(chǎn)到互聯(lián)網(wǎng)金融，戴志康以跨界投資而聞名。他在 2015年接受采訪時曾表示，“證大早在三年前就完成了對互聯(lián)網(wǎng)金融的布局，目前證大微金融產(chǎn)業(yè)規(guī)模已超過地產(chǎn)成了主業(yè)。”
然而，互聯(lián)網(wǎng)金融卻可能成為壓垮證大系的最后一根稻草。
