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300億網(wǎng)貸平臺涉非法吸儲32年資本路斷!大佬戴志康自首!

2019-09-02 11:16:06.1.6.2754 小康

300億網(wǎng)貸平臺涉非法吸儲32年資本路斷!大佬戴志康自首!

9月1日,上海市公安局浦東分局發(fā)布“證大公司”案件偵辦情況通報,上海證大文化創(chuàng)業(yè)發(fā)展有限公司(以下簡稱“證大公司”)旗下“撈財寶”平臺及“證大財富”公司涉嫌非法集資、設(shè)立資金池、挪用資金等違法違規(guī)行為,且已無法兌付。證大公司法定代表人戴某康、總經(jīng)理戴某新等人已投案自首。

事發(fā)前早有預(yù)兆,8月12日,港股上市公司上海證大(0755.HK)旗下P2P平臺撈財寶宣布停止新增業(yè)務(wù),內(nèi)部郵件宣布提前終止員工勞動合同,托管銀行華瑞銀行單方面決定于8月13日起終止存管合作。

根據(jù)撈財寶網(wǎng)站披露數(shù)據(jù),截至今日,撈財寶累計交易金額為313.5億元,截至2019年7月底,公司累計借款人38.7萬,借貸余額49.96億元。

300億網(wǎng)貸平臺爆雷涉嫌非法集資 實控人投案自首

9月1日,上海市公安局浦東分局對證大公司的情況通報顯示,2019年8月12日以來,有不少群眾報案稱證大公司旗下“撈財寶”平臺及“證大財富”涉嫌非法集資,警方遂受理開展調(diào)查。同年8月29日,證大公司法定代表人戴某康、總經(jīng)理戴某新等人向警方投案自首,并稱在公司經(jīng)營過程中存在設(shè)立資金池、挪用資金等違法違規(guī)行為,且已無法兌付。

據(jù)此,上海市公安局浦東分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對“證大公司”立案偵查,對戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事強制措施,查封相關(guān)涉案資產(chǎn)。

經(jīng)查,“證大公司”在未取得國家相關(guān)金融資質(zhì)許可的情況下,通過旗下“撈財寶”線上理財平臺(上海證大愛特金融信息服務(wù)有限公司),“證大財富”線下理財門店(上海證大大拇指財富管理有限公司)向不特定社會公眾非法吸收存款。目前案件現(xiàn)在進一步偵查中。

警方提示,本案投資人可通過“上海經(jīng)偵非法集資案件投資人信息登記平臺”進行網(wǎng)上登記備案,也可攜帶本人身份證件及相關(guān)報案材料至戶籍所在地,或?qū)嶋H居住地公安機關(guān)進行登記備案。

通報還強調(diào),上海證大投資咨詢有限公司及“撈財寶”平臺均系“證大公司”旗下對外借款平臺,涉及的資金均屬涉案資金,所涉借款人應(yīng)依法履行還款義務(wù)。即日起,請上述平臺借款人將還款本息依法匯入公安機關(guān)指定的涉案贓款退款賬戶。未及時還款的,警方將依法予以追繳。還款時需注明借款平臺及借款人姓名,并妥善保管相關(guān)憑證。

累計交易額逾300億,5天前剛公告說不會跑路

公開資料顯示,撈財寶由上海證大愛特金融信息服務(wù)有限公司運營,該公司成立于2014年1月,總部位于上海,注冊資金2942萬元,已完成實繳,其控股股東為證大公司,而證大公司的實際控制人為戴志康,持有證大公司80%股權(quán)。

2017年4月,上海華瑞銀行成為撈財寶資金存管銀行,該行同時于2018年9月20日入圍首批通過測評的存管銀行白名單。

2019年8月12日,托管銀行華瑞銀行單方面終止合作,而撈財寶的財務(wù)數(shù)據(jù)可信度也存疑。根據(jù)撈財寶2018年財報顯示,去年撈財寶全年營收為2.58億元,同比增長134.94%;2018年全年凈利潤為1163.23萬元,同比2017年減少了43.43%。截至今日網(wǎng)站顯示平臺累計交易金額為313.5億元,根據(jù)2019年7月運營數(shù)據(jù)顯示,該平臺借貸余額為49.96億元,累計出借人33.5萬,累計借款人38.7萬,而貸款逾期率卻為0。

今年8月12日,撈財寶發(fā)布公告稱停止新增業(yè)務(wù),停止充值和債權(quán)轉(zhuǎn)讓服務(wù),自停止新增業(yè)務(wù)以來,撈財寶啟動了良性退出計劃。同日,證大財富旗下上海證大(全稱:上海證大投資咨詢有限公司),亦向全體員工發(fā)郵件稱,即日起公司暫停所有貸款新增業(yè)務(wù),并提前終止全體員工勞動合同關(guān)系。

在8月14日致用戶的第一封信中,戴志康就表示“有能力實現(xiàn)平臺的良性退出。8月26日,戴志康發(fā)布了第二封《致用戶的信》,表示其和所有證大的高管不會跑路失聯(lián),以此來安撫投資者。

在第二封信中,戴志康向用戶解釋了目前無法全額回款的原因,戴志康表示,過去投資者出借的資金到了封閉期能很快全額回款,是因為有債權(quán)轉(zhuǎn)讓的二級市場,現(xiàn)在債轉(zhuǎn)功能停止,錢需要從借款人那里按信貸合同分期還回來。

投資者對這種回款方式投資者有所擔(dān)憂:一個是按借款人分期還款,時間太長。另一個是擔(dān)心平臺按每個出借人名下的借款人實際還款來回款,想“甩鍋”給借款人。

“我想請大家放心,我們不會‘甩鍋’。”戴志康在信中表示。

不過,對于有出借人提出的希望他或集團馬上拿出幾十億現(xiàn)金來代替借款人為大家做兌付這種方案,戴志康表示,暫時不能實現(xiàn)。

戴志康表示:首先,確實在考慮對那些最后因為借款人逾期比較嚴重導(dǎo)致收到回款較少的出借人進行一定的補償,但短時間內(nèi)沒有能力去做這件事情;其次,接下來工作的重心會放在債權(quán)資產(chǎn)的還款管理、催收上,但資產(chǎn)處置、回收也需要一定的時間。

“雖然停止了網(wǎng)貸新增業(yè)務(wù),但平臺的存量債權(quán)資產(chǎn),我們一定會管理到底,也有能力有信心可以管到底。”戴志康還表示,“我和所有證大的高管,不會跑路、失聯(lián),這樣的行為配不上證大27年的招牌。”

時報君查看官網(wǎng)理財產(chǎn)品情況,發(fā)現(xiàn)撈財寶官網(wǎng)上的產(chǎn)品信息均已下線。

傳奇大佬戴志康

公開信息顯示,戴志康1964年出生于江蘇海門,本科畢業(yè)于中國人民大學(xué)財政系國際金融專業(yè),1987年畢業(yè)于中國人民銀行總行研究生部。畢業(yè)之后,戴志康進入中信實業(yè)銀行總行,擔(dān)任行長辦公室秘書,而后出任海南證券公司部門經(jīng)理。

1992年,戴志康賺得了人生第一桶金。當(dāng)時,戴志康擔(dān)任中國第一家公募基金公司——富島基金公司的總經(jīng)理,靠炒股和房地產(chǎn)戴志康賺到了第一桶金。1993年,他創(chuàng)建上海證大投資發(fā)展股份有限公司(簡稱“證大集團”)并任董事長至今,為證大集團實際控制人,而證大集團旗下控制多達128家公司。

1999年前后,戴志康的證大系開始進軍上海房地產(chǎn)業(yè),在上海浦東開發(fā)了證大大拇指廣場、證大五道口廣場、證大喜馬拉雅中心和九間堂等多個知名地產(chǎn)項目。

主攻房地產(chǎn)的戴志康并沒有放棄股市,在2000年后,證大系成立上海天迪公司、接棒證大投資開始征戰(zhàn)國內(nèi)資本市場,其在2000年底至2001年間,接連潛伏浙江醫(yī)藥、蘇州高新、同達創(chuàng)業(yè)、龍頭股份、彩虹股份,斬獲良多。

2003年,上海證大(0755.HK)在香港借殼上市,自上市之后,上海證大再沒上過1港元,截至上周五,股價報0.08港元,跌幅13.04%,總市值11.9億港元。

2007年牛市前后,證大投資與多個信托公司合作發(fā)行陽光私募產(chǎn)品,成績斐然,一度成為上海最大陽光私募之一,但是2012、2013年左右證大的多個陽光私募產(chǎn)品如“金牛”系列爆雷,大量定增產(chǎn)品最后凈值只剩零頭,不得不黯然清倉。

從私募、地產(chǎn)到互聯(lián)網(wǎng)金融,戴志康以跨界投資而聞名。他在 2015年接受采訪時曾表示,“證大早在三年前就完成了對互聯(lián)網(wǎng)金融的布局,目前證大微金融產(chǎn)業(yè)規(guī)模已超過地產(chǎn)成了主業(yè)。”

然而,互聯(lián)網(wǎng)金融卻可能成為壓垮證大系的最后一根稻草。