22億未兌付、經(jīng)偵介入！網(wǎng)貸老板還是人大代表 曾說“負(fù)責(zé)到底”！
在去年9月突發(fā)兌付危機(jī)的融通匯信集團(tuán)有限公司，最近又有新情況，其公告稱董事長李春平因需接受住院治療，暫時(shí)辭去公司一切職務(wù)，由白云鳳擔(dān)任融通匯信聯(lián)合工作小組組長。去年10月李春平曾發(fā)布《致歉承諾函》，表示要在2021年底完成所有客戶本金到賬工作，對公司負(fù)責(zé)到底，但如今他已經(jīng)悄然退出公司股東、法人、高管職務(wù)。
同時(shí)，融通匯信的兌付工作也沒有那么順利，截至今年5月7日，未償還出借人有7484個(gè)，涉及未償還本金合計(jì)22.02億元。此前天津公安下轄派出所已對融通匯信開展前期偵查。今年以來，融通匯信官微開始公布兌付進(jìn)展，但近期卻發(fā)布了《有關(guān)2019年4月30日到期資金延期兌付的通知》。
基金君今天來到融通匯信官網(wǎng)顯示的辦公大樓，發(fā)現(xiàn)已經(jīng)人去樓空，曾經(jīng)門楣上碩大的“融通匯信”四個(gè)大字也被摘下。另外，跟融通匯信有關(guān)聯(lián)的一家私募基金中投國美，今年被中國證券投資基金業(yè)協(xié)會列入失聯(lián)私募名單。
最新進(jìn)展：未兌付22億元
成立工作小組董事長辭去一切職務(wù)
今年5月9日，融通匯信在其官微公告了最新未兌付情況：截止2019年5月7日，融通匯信財(cái)富管理咨詢（北京）有限公司未償還出借人人數(shù)為7484人，共16424筆出借交易，未償還本金合計(jì)2201708948.17元。也就是大概22個(gè)億左右。
此前5月5月，公司發(fā)布《成立融通匯信聯(lián)合工作小組》公告，稱董事長李春平采納醫(yī)院接受住院治療的建議，在當(dāng)日召開的集團(tuán)4月管理層臨時(shí)會議上，暫時(shí)辭去融通匯信集團(tuán)一切職務(wù)，不再擔(dān)任公司具體事務(wù)管理及決策。
融通匯信還稱，4月初集團(tuán)運(yùn)營團(tuán)隊(duì)再次受到重創(chuàng)，無法正常開展工作，為維持公司正常運(yùn)轉(zhuǎn)，融通匯信集團(tuán)法人姜鵬委托白云鳳組建“融通匯信聯(lián)合工作小組”，并擔(dān)任小組組長，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)融通匯信集團(tuán)日常工作事務(wù)，全權(quán)代表集團(tuán)處理公司出借人及借款人相關(guān)問題和國家相關(guān)部門的工作對接事宜。
此外，5月10日，融通匯信還發(fā)布了召回集團(tuán)高管的公告：應(yīng)北京朝陽經(jīng)偵要求，特需召回融通匯信集團(tuán)總部此前（2018年9月前）高層管理人員，輔助公司完成出借人兌付及借款人債務(wù)追討工作。
現(xiàn)場：融通匯信大廈半年前就已人去樓空
今天上午，基金君來到融通匯信官網(wǎng)所寫的地址——北京市朝陽區(qū)四惠橋東盛世龍1090號融通匯信大廈。樓前的“融通匯信”門臉已被揭下，大門緊鎖，只有一輛治安巡邏車停在門口，另有一名保安人員在緊閉的大門前看守。
對比之前，現(xiàn)在門臉上的公司名字已被摘掉，以前紅色門框上寫著“融通匯信”四個(gè)大字。
由于大門鎖住，基金君只能透過玻璃門向內(nèi)張望，除了前臺仍有一張寫著“融通匯信”字樣的桌子，室內(nèi)空無一物。
據(jù)門口的保安介紹，這棟樓半年前就已搬空，至今無人在此辦公，而自己也是被辦公園區(qū)領(lǐng)導(dǎo)派到門口駐守的，已經(jīng)半年了。
“每天都在這里守著，領(lǐng)導(dǎo)派我來的，具體為什么也不知道，領(lǐng)導(dǎo)讓干啥就干啥唄。”保安稱在自己看守期間，既未見過公司員工，也未見到警察或投資人上門。“公司倒閉了吧，都這樣了可不是倒閉了。”
基金君在樓前逗留期間，保安稱不能停留太久。大約20分鐘左右后，又一輛保安巡邏車駛過，稱不可在此駐留，一會兒園區(qū)領(lǐng)導(dǎo)要來檢查。
此后基金君并未等到所謂的檢查人員。之后，基金君前往管理該園區(qū)的物業(yè)辦公區(qū)，最終稱租辦公樓才得以登記進(jìn)入。
基金君先向物業(yè)工作人員詢問了租用辦公樓的情況，當(dāng)表示希望為金融投資類公司租用時(shí)，對方立即表示金融公司不予出租。基金君表示可以提供從事金融投資類業(yè)務(wù)的牌照，該工作人員向上級請示后仍表示按目前園區(qū)的規(guī)定，一律不向金融類公司出租。
該工作人員稱，此規(guī)定主要是從2018年起開始實(shí)行的，原因是金融投資類公司出事太多，無法管控。對于此前就已經(jīng)出租辦公樓的金融類公司，租期到期后要求其變更營業(yè)執(zhí)照上的金融投資相關(guān)業(yè)務(wù)項(xiàng)才可以續(xù)租。“不只我們園區(qū)，高碑店大區(qū)目前都實(shí)行這樣的規(guī)定。”
之后基金君詢問了融通匯信在此辦公的情況，工作人員稱這家公司半年前就已經(jīng)撤走，具體去向未知，而且公司也不是直接跟他們租的辦公樓，而是跟其他小物業(yè)公司租的，搬走后再沒見人回來過，現(xiàn)在樓里已經(jīng)清空了。基金君進(jìn)一步追問融通匯信是向哪家物業(yè)公司租用的辦公樓，工作人員表示不清楚，其余有關(guān)融通匯信的情況也都回答不知道。
隨后基金君多次撥打融通匯信官網(wǎng)上所提供的聯(lián)系電話，均為撥號后直接顯示忙音，從未接通。
天眼查最新信息顯示，融通匯信集團(tuán)的住所一項(xiàng)今年2月進(jìn)行了變更，現(xiàn)在的住所變更為北京市朝陽區(qū)湯立路216號4層1單元516。但其官網(wǎng)并未同步更新，仍顯示：北京市朝陽區(qū)四惠橋東盛世龍1090號融通匯信大廈。
融通匯信事件經(jīng)過
突然發(fā)布延期兌付方案
其官網(wǎng)稱，融通匯信集團(tuán)有限公司，總部位于北京，是一家致力于非銀行類綜合金融信息服務(wù)的投資控股集團(tuán)。業(yè)務(wù)規(guī)模覆蓋西北、華北、華中、華南、東北等區(qū)域，提供基金、股權(quán)、融資租賃、保險(xiǎn)合作、消費(fèi)金融、供應(yīng)鏈金融等金融信息服務(wù)。
但是，去年9月11日融通匯信突然發(fā)布《關(guān)于應(yīng)對當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)及公司轉(zhuǎn)型發(fā)展決議的通知》，稱公司近期出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)狀況，給出了一個(gè)“五年分期方案”應(yīng)對延期兌付：
第一，針對2018年9月30日前到期的客戶，爭取2018年9月28日前到賬50%，12月31日前逐步到賬剩余50%；
第二，針對9月30日后到期客戶，統(tǒng)一執(zhí)行五年分期方案，本金將在五年內(nèi)按照均等劃分到月的方式協(xié)助客戶到賬，從2019年1月1日開始，每季度到賬一次。
同時(shí)，融通匯信還稱，對于2018年9月30日之前到期的客戶，公司以延安市百米大道新圣民宮旁負(fù)一層的凱澤巷二十年商鋪使用權(quán)讓渡的方式，協(xié)助客戶解決到期合同：客戶以到期合同金額的總數(shù)為基礎(chǔ)，按照6580元/平米的標(biāo)準(zhǔn)抵償相應(yīng)面積的商鋪使用權(quán)。
有媒體報(bào)道稱，融通匯信的線上平臺為阿朋貸。但在融通匯信發(fā)布公告后的9月12日稍晚，阿朋貸官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于網(wǎng)絡(luò)上傳言阿朋貸與融通匯信集團(tuán)及關(guān)聯(lián)公司之聲明》，稱阿朋貸不存在線下理財(cái)機(jī)構(gòu)，不存在線下違法發(fā)放貸款的情形，亦不存在被其他第三方個(gè)人或機(jī)構(gòu)控股或?qū)嶋H控制的情形。阿朋貸當(dāng)前與網(wǎng)絡(luò)中傳播的融通匯信集團(tuán)有限公司及其關(guān)聯(lián)公司不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，也不存在所稱之理財(cái)合作或資金往來之情形。
公安對融通匯信進(jìn)行前期偵查
去年9月12日，天津公安局和平分局小白樓派出所發(fā)布公告，表示已對融通匯信公司集資事件進(jìn)行前期偵查，對融通匯信是否涉嫌犯罪是否達(dá)到立案標(biāo)準(zhǔn)正在積極調(diào)查。在此公司投資的客戶可以前期到小白樓派出所登記。
但據(jù)媒體報(bào)道，隨后多名投資者無法聯(lián)系到李春平本人，也不相信該公司的提供的兌付方案；另外，還有網(wǎng)友貼出對該公司的起訴書，希望警方可以介入。
曾經(jīng)承諾三年兌付、要負(fù)責(zé)到底
隨后，在去年10月3日晚間，融通匯信發(fā)布了董事長李春平的《致歉承諾函》，正面承認(rèn)了大范圍債務(wù)逾期、無法兌付的問題，給出四項(xiàng)解決辦法，并承諾要負(fù)責(zé)到底。
李春平稱，由于市場環(huán)境惡化，自身經(jīng)營不善等因素影響，公司出現(xiàn)大范圍的債務(wù)逾期，導(dǎo)致出借人資金合同到期無法得到履行。
為了挽回客戶損失，李春平提出了四項(xiàng)解決方案：一是公司成立客戶問題專項(xiàng)處理小組；二是盡快邀請獨(dú)立第三方對公司支持完成審計(jì)；三是邀請外部專業(yè)機(jī)構(gòu)提升公司解決問題的實(shí)際能力；四是對于方案中的重要資產(chǎn)價(jià)值委外評估。
值得注意的是，在致歉信最后，李春平承諾，所有客戶的本金將在2021年12月31日之前完成全部到賬工作，對此公司將負(fù)責(zé)到底，并承擔(dān)無限連帶責(zé)任。
從今年初，融通匯信的官微開始公布兌付進(jìn)展，比如最新一期5月5日到5月10日，公司表示，根據(jù)“9.24方案”，已按比例如期進(jìn)行兩期兌付工作。截止至2019.01.31日已到期客戶的在庫本金，第三期兌付已從2019.1.21開始。因原有賬戶被凍結(jié)，新賬戶額度限制，將對到期客戶的在庫金額的大小進(jìn)行從小到大按比例兌付。
此外，融通匯信也在今年發(fā)布了《有關(guān)2019年4月30日到期資金延期兌付的通知》，稱由于今年4月8日和23日，天津、南京等多地出借人多次沖擊公司臨時(shí)辦公職場，致使自去年9月初以來公司臨時(shí)召集的運(yùn)營團(tuán)隊(duì)再次受到重創(chuàng)，加上此次沖擊事件的全國性影響，致使4月公司催收回款較上月減少過半，同時(shí)后期回款狀況堪憂。因此，公司被迫決定暫緩“4.30”賬期兌付。
融通匯信董事長為延安人大代表
被提名CCTV年度慈善人物
融通匯信集團(tuán)董事長李春平還擁有自己的百度百科。其顯示，李春平出生于1970年8月，陜西省榆林市橫山縣人。
李春平除了是融通匯信集團(tuán)有限公司黨委書記、董事長，還擁有一系列頭銜，包括兼任北京延安文化展示中心副主任、北京延安企業(yè)商會副會長、中國電子商務(wù)協(xié)會互聯(lián)網(wǎng)投資管理咨詢工作委員會會長兼主任、中國擁軍優(yōu)屬基金會融通惠軍創(chuàng)業(yè)專項(xiàng)基金管理委員會執(zhí)行主任。
從李春平工作經(jīng)歷看，2005年4月至2008年12月先后創(chuàng)建延安市保安房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、延安市保安建筑工程有限公司，擔(dān)任董事長兼總經(jīng)理等職務(wù)；2008年12月創(chuàng)建延安桓正建設(shè)集團(tuán)，擔(dān)任集團(tuán)董事長兼總經(jīng)理；2016年1月至今成立融通匯信集團(tuán)有限公司，擔(dān)任集團(tuán)黨委書記、董事長。
值得注意的是，其資料顯示，李春平在2016年5月被提名為第三屆“CCTV年度慈善人物”；2017年2月，當(dāng)選延安市第五屆人大代表，2017年3月，成立北京融通慈善基金會。
打開公司官網(wǎng)首頁就可以看到2017年《融通匯信集團(tuán)黨委書記、董事長李春平當(dāng)選延安市第五屆人大代表》的消息和圖片，還寫了李春平參加延安市第五屆人大第一次會議的情況。
同時(shí)，還有2016年《熱烈祝賀李春平被提名為第三屆“CCTV年度慈善人物”》的消息和圖片，里面還列舉了李春平公益大事件。
融通匯信相關(guān)的一家私募已失聯(lián)
工商信息顯示，融通匯信集團(tuán)有限公司成立于2012年7月6日，注冊資本2億元，實(shí)繳1.48億。目前公司股東為兩個(gè)自然人，姜鵬持股98%，白海玉持股2%，現(xiàn)在的法定代表人是姜鵬。
實(shí)際上，基金君發(fā)現(xiàn)，公司已經(jīng)經(jīng)歷了多次變更，原來的實(shí)控人李春平正從逐步淡出到全部退出。2018年8月，公司法人從李春平變成了呂文凱；投資人也是如此，自然人股東李春平退出；還有，李春平也退出了公司執(zhí)行董事、經(jīng)理。
基金君發(fā)現(xiàn)，有兩家私募基金跟融通匯信集團(tuán)有著千絲萬縷的聯(lián)系，中投國美投資基金管理（北京）有限公司和國盈天下（北京）投資基金管理有限公司，其中，中投國美今年還出現(xiàn)在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的失聯(lián)私募名單中。
國盈天下（北京）投資基金管理有限公司成立于2016年，注冊資本5億元，公司股東是自然人韓福愛和白海玉，分別持股51%、49%。基金業(yè)協(xié)會備案信息也顯示，國盈天下的法人周婷婷，曾經(jīng)擔(dān)任融通匯信集團(tuán)市場副總監(jiān)。
此外，融通匯信官網(wǎng)也有一則新聞是《國盈天下平邑分公司開業(yè)慶典暨慈善捐助儀式隆重舉行》。
從天眼查信息可以看到，國盈天下的股東之一白海玉是融信財(cái)富創(chuàng)始人，他擔(dān)任法人的公司包括中投國美投資基金管理（北京）有限公司、融通匯信財(cái)富（上海）管理有限公司等。
工商信息顯示，中投國美投資基金管理（北京）有限公司成立于2016年1月，備案于2016年8月，注冊資本5億元，公司股東是自然人韓福愛和王炎，分別持股51%、49%。
基金業(yè)協(xié)會信息顯示，中投國美屬于私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資基金管理人。公司法人周雪芹曾任融通匯信投資管理咨詢北京有限公司團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、總監(jiān)助理。實(shí)際上，周雪芹在去年11月已經(jīng)退出了公司法人，由白海玉擔(dān)任，但中投國美并未更新協(xié)會信息。
協(xié)會表示，根據(jù)《關(guān)于建立“失聯(lián)(異常)”私募機(jī)構(gòu)公示制度的通知》，確認(rèn)中投國美投資基金管理（北京）有限公司處于失聯(lián)(異常)狀態(tài)。同時(shí)，由于未按要求按時(shí)提交經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告，中投國美還被列入異常機(jī)構(gòu)。
